積み立てNISA 5ヶ月運用成績発表
私の積み立てNISAは毎月以下の通りで購入しております。
emaxis slim 全世界(日本除く)33333円
emaxis slim 米国株16667円
楽天証券で購入すると1％ポイントバック(5万円上限)を考慮して決定しました。
2021年1月より開始し、現在 5月で投資額は、200000円。
個別株をやっている私としては、焦ったい感じもしますが、コツコツ積み立てる事が、肝という事で納得はしております。
利益の方は、
全世界株投資は、146378円 プラス 13046円
米国株投資は、 74527円 プラス 7859円
となっております。まあ チャイナショック、アルケゴスショックなどありましたが、何も考えないpassive投資でこの位の成績が、毎年積み上がるのであれば良いのでは無いか？という結論になっております。
一方 個別株 短期は、日米共に難しい局面を迎えています。
個別銘柄投資とインデックス積み立て投資
今年に入り、今 投資の流行であるインデックス積み立て投資をNISA枠ではじめました。
ネットによると長期投資において、積み立てインデックスの方が、個別銘柄投資よりパフォーマンスが良いとのことでした。
2021年1月は、相場の状況が良く、日本をはじめ米国、中国株の全てが好調でした。
その結果 2月位までは、個別株が、20〜30%の上昇。対してemaxis slime 米国、全世界は、10%弱の上昇でした。
通常であれば、2ヶ月位で10%上昇は、喜ぶレベルですが、個別株がガンガンに上がっているので魅力は感じられませんでした。
ところが4月に入ってから
チャイナショック、アルケゴスショックがたて続きに起き、相場の状況が一変しました。
中国個別株、香港ETF、日本では、UFJ、野村HD、リア充銘柄が下落しました。
一方 emaxis slime は、大きな下落が無く、地道に利益が積み上がっていくと感じました。
現在 私のポートフォリオでは、積み立てインデックスの割合は、まだ1%位です。長期投資においては、徐々にその割合を増やしていく方が安定した運用が可能では無いかと自分で納得しています。
